Sijoitusvuoteni 2016

Salkun arvonmuutos

 

Vuoden sijoitustuloksen arvioinnin aloitan salkun arvonmuutoksesta vuoden aikana. Vuoden alussa koko sijoitussalkun (osakkeet+korot) arvo oli 160 710 € ja lopussa 189 772 € eli kasvua 29 062 €. Lisäpääomaa sijoitin vuoden aikana yhteensä 12 000 €, ja se vähennettynä arvonmuutoksesta kasvuksi tulee 17 062 € eli 10,6 %.

TWR-metodilla kuukausimuutoksista laskettuna salkun vuosimuutokseksi sain +10,1 %.

Pelkän osakesalkun arvo oli vuoden alussa 133 505 € ja lopussa 159 254 €, kasvua 25 749 €. Kun siitä vähennetään lisäpääoma 12 000 € vähennettynä käteisen kasvulla 3312 €, saadaan vuosimuutokseksi 17 062 €, joka tekee +12,8 %.

OMXH25-indeksi nousi viime vuonna 9,6 % (tässä ei ole osinkoja mukana). Sen sijaan parempi verrokki on OMX Helsinki Cap tuotto, jossa on osingot mukana. Se nousi 13,3%, eli hävisin sille vähän.

 

Salkun allokaatio

Vuoden alussa korkosijoituksissa ja käteisenä oli 17 %, vuoden lopussa 16%.


Osakesalkun maajakauma vuoden lopussa (suluissa edellinen vuosi):

Suomi						71,9 % (76,5%)
Pohjoismaat						8,4 % (8,4%)
Eurooppa						2,6 % (1,6%)
USA						15,6 % (12,7%)
Aasia						0 % (0,08%)
Kehittyvät maat						1,5 % (0,67%)
						100%

Suomalaiset osakkeet hallitsevat edelleen, vaikka vuoden ostot olivat enimmäkseen ulkomaisia osakkeita (USA) ja indeksirahastoja.

Osakesalkun suorat osakesijoitukset vs indeksirahastot ja ETF:t:

Lajijakauma
Osakkeet					92,8 %	(96 %)
Indeksit	(DXET,XDUK,SXR8,IS3N)				5,5 %	(3,2%)
Superrahastot					1,7 %	(0,8%)

Indeksisijoitukset olivat siis vielä pieni osa salkusta, vaikka niitä tuli jonkun verran ostettua vuoden aikana.

Ostot

Vuoden aikana tein ostoja yhteensä 14 314 eurolla ja myyntejä 104 eurolla (CAR Asia -rahasto). 

Osallistuin kolmeen listausantiin: Lehto Group, Vincit ja DNA. Näistä Lehto oli rahallisesti paras, osake oli tuplannut vuodenvaihteeseen meneessä antihinnastaan.  Lisäksi osallistuin Technopoliksen uusmerkintäantiin.

CapMan teki osakevaihtotarjouksen Norvestiasta, jonka hyväksyin, joten Norvestiat vaihtuivat CapManin osakkeiksi.

Uutena osakkeina salkkuun tuli edellä mainittujen antiosakkeiden lisäksi: WFC, OHI ja MDT.

Osingot

Vuoden 2016 brutto-osingot olivat yhteensä 6508 € (2015: 4543 €), kasvua edellisvuodesta 1965 € eli kasvua peräti 43 %!  Mutta osinkosummassa on mukana Norvestian ylimääräinen osinko, 847 €, joka oli oikeastaan osa lunastustarjousta. Ilman sitä osinkosumma oli 5661 €, jossa siinäkin oli kasvua edellisvuoteen 25%.

Salkun suurimmat osingonmaksajat olivat Norvestia 1047 €,  Sampo 645 €, Nordea 464 €, Kesko 400 €, ja Fortum 385 €.

Korkoja kertyi bruttona 210 € (verojen jälkeen 171 €).

Passiiviset tulot yhteensä:  6 718 € (brutto) ja 5019 € (netto) eli 418 €/kk.

Vielä pitää passiivisia tuloja kasvattaa ennenkuin voin päätoimiseksi kuponginleikkaajaksi ryhtyä!