Salkun arvonmuutos
Vuoden sijoitustuloksen arvioinnin aloitan salkun arvonmuutoksesta vuoden aikana.
Vuoden alussa salkun kokonaisarvo oli 127 361 € ja lopussa 160 710 €.
Lisäpääomaa sijoitin vuoden aikana yhteensä 11 600 €, ja se vähennettynä arvonmuutoksesta kasvuksi tulee 21 749 € eli +17,1%. Olen tyytyväinen, jopa hiukan yllättynyt!
TWR-metodilla kuukausimuutoksista laskettuna salkun vuosimuutokseksi sain +16,8 %. MORNINGSTAR sen sijaan näytti salkkuni vuosimuutokseksi +15,3 %. En tiedä mistä ero
omiin laskelmiini johtuu, mielestäni olen kirjannut kaikki kaupat sinne
säntillisesti.
HEX-yleisindeksi nousi vuoden aikana 10,8 % ja OMXH25-indeksi nousi 12,6 % (näissä ei ole osinkoja mukana). Seligson OMXH25 ETF nousi 16,3% (tässä osingot ovat mukana).
Sankariosakkeet: Amer Sports +68 %, Nokian renkaat +63 %, Cramo +58 %, Elisa +54 %, Huhtamäki +53 % ja Neste +38 %.
Näistä Amer nousikin toiseksi suurimmaksi ja Huhtamäki kolmanneksi suurimmaksi sijoituksekseni ohi Nordean.
Luuserit olivat luvuiltaan heikompia: Fortum -23 %, Exel composites -22 %, Metso -17 % ja Sanoma -15 % ja Teliasonera -14 %.
Salkun allokaatio
Vuoden alussa korkosijoituksissa ja käteisenä oli 18 %, vuoden lopussa 17%.
Hyvä kysymys on, että kannattaako nykyisellä korkotasolla olla ollenkaan korkosijoituksia, vai pitäisikö kaikki laittaa kiinni osakkeisiin?
Osakesalkun maajakauma vuoden lopussa:
| Suomi |
|
|
|
|
|
76,5% |
| Pohjoismaat |
(NDA,TLS,HMB,NON Norge+Dansk+Sverige) |
|
8,4% |
| Eurooppa |
(DXET, XDUK) |
|
|
|
1,6% |
| USA |
(AFL,KO,IBM,JNJ,O,PG,PM,T,XOM,SX8R) |
|
12,7% |
| Aasia |
(CAR Asia) |
|
|
|
|
0,08% |
| Kehittyvät maat |
(IS3N) |
|
|
|
|
0,67% |
|
|
|
|
|
|
100% | | |
Suomalaiset osakkeet hallitsevat edelleen, vaikka
vuoden ostot olivat enimmäkseen ulkomaisia osakkeita (USA) ja indeksirahastoja.
Osakesalkun suorat osakesijoitukset vs indeksirahastot ja ETF:t:
| Osakkeet |
|
|
|
128117 |
96,0% |
| Indeksit |
(DXET, XDUK, SXR8, IS3N) |
|
5384 |
4,0% |
Indeksisijoitukset olivat siis vielä pieni osa salkusta, vaikka niitä tuli jonkun verran ostettua vuoden aikana.
Osingot
Vuoden 2015 brutto-osingot olivat yhteensä 4543 € (netto 3384 €), kasvua edellisvuodesta 698 € eli +18 %.
Salkun suurimmat osingonmaksajat olivat Sampo 585 €, Nordea 450 €, Fortum 286 €, Elisa 260 € ja Kesko 240 €.
Korkoja kertyi bruttona 154 € (verojen jälkeen 130 €).
Passiiviset tulot yhteensä: 4 697 € (brutto) ja 3 514 € (netto) eli 293 €/kk.
Vielä pitää passiivisia tuloja kasvattaa ennenkuin voi päätoimiseksi kuponginleikkaajaksi ryhtyä!
