14. tammikuuta 2016

Sijoitusvuoteni 2015

Salkun arvonmuutos

Vuoden sijoitustuloksen arvioinnin aloitan salkun arvonmuutoksesta vuoden aikana.
Vuoden alussa salkun kokonaisarvo oli 127 361 € ja lopussa 160 710 €.
Lisäpääomaa sijoitin vuoden aikana yhteensä 11 600 €, ja se vähennettynä arvonmuutoksesta kasvuksi tulee 21 749 € eli +17,1%. Olen tyytyväinen, jopa hiukan yllättynyt!
TWR-metodilla kuukausimuutoksista laskettuna salkun vuosimuutokseksi sain +16,8 %. MORNINGSTAR sen sijaan näytti salkkuni vuosimuutokseksi +15,3 %. En tiedä mistä ero omiin laskelmiini johtuu, mielestäni olen kirjannut kaikki kaupat sinne säntillisesti.

HEX-yleisindeksi nousi vuoden aikana 10,8 % ja OMXH25-indeksi nousi 12,6 % (näissä ei ole osinkoja mukana). Seligson OMXH25 ETF nousi 16,3% (tässä osingot ovat mukana).

Sankariosakkeet: Amer Sports +68 %, Nokian renkaat +63 %, Cramo +58 %, Elisa +54 %, Huhtamäki +53 % ja Neste +38 %.

Näistä Amer nousikin toiseksi suurimmaksi ja Huhtamäki kolmanneksi suurimmaksi sijoituksekseni ohi Nordean.

Luuserit olivat luvuiltaan heikompia: Fortum -23 %, Exel composites -22 %, Metso -17 % ja Sanoma -15 % ja Teliasonera -14 %.

Salkun allokaatio

Vuoden alussa korkosijoituksissa ja käteisenä oli 18 %, vuoden lopussa 17%.
Hyvä kysymys on, että kannattaako nykyisellä korkotasolla olla ollenkaan korkosijoituksia, vai pitäisikö kaikki laittaa kiinni osakkeisiin?

Osakesalkun maajakauma vuoden lopussa:

Suomi




76,5%
Pohjoismaat (NDA,TLS,HMB,NON Norge+Dansk+Sverige)
8,4%
Eurooppa (DXET, XDUK)


1,6%
USA (AFL,KO,IBM,JNJ,O,PG,PM,T,XOM,SX8R)
12,7%
Aasia (CAR Asia)



0,08%
Kehittyvät maat (IS3N)



0,67%






100%


Suomalaiset osakkeet hallitsevat edelleen, vaikka vuoden ostot olivat enimmäkseen ulkomaisia osakkeita (USA) ja indeksirahastoja.

Osakesalkun suorat osakesijoitukset vs indeksirahastot ja ETF:t:

Osakkeet


128117 96,0%
Indeksit (DXET, XDUK, SXR8, IS3N)
5384 4,0%

Indeksisijoitukset olivat siis vielä pieni osa salkusta, vaikka niitä tuli jonkun verran ostettua vuoden aikana.

Osingot

Vuoden 2015 brutto-osingot olivat yhteensä 4543 € (netto 3384 €), kasvua edellisvuodesta 698 € eli +18 %.

Salkun suurimmat osingonmaksajat olivat Sampo 585 €, Nordea 450 €, Fortum 286 €, Elisa 260 € ja Kesko 240 €.

Korkoja kertyi bruttona 154 € (verojen jälkeen 130 €).

Passiiviset tulot yhteensä:  4 697 € (brutto) ja 3 514 € (netto) eli 293 €/kk.

Vielä pitää passiivisia tuloja kasvattaa ennenkuin voi päätoimiseksi kuponginleikkaajaksi ryhtyä!


4 kommenttia:

  1. Epäilen eron Morning Starin johtuvan osngoista. Morning Star ei mielestäni huomio tuotoissa osinkoja. Palvelu on alun perin tehty rahastoille.

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. OK, tuo voisi selittää eron. Kumma ettei tuolla Morningstarissa kerrota miten ne tuon tuoton laskee.

      Poista
  2. Hieno vuosituotto. Onnittelut tuosta ja onnea myös tähän vuoteen. Taidetaan tuota vielä tarvita...

    VastaaPoista
    Vastaukset
    1. Kiitoksia! Tämä vuoden alku on ollut aika karua..

      Poista