12. helmikuuta 2017

Kuukausiraportti 1/2017


Kuukausirportti on vähän myöhässä, yhtiöiden tulosjulkistukset ovat vieneet ajan.

Tammikuussa salkun osakesijoitukset nousivat 0,3% ja koko salkku myös.

Tammikun ostot: Target (TGT) 15 kpl á $65,00 sekä vähän kuukausiostoja (IS3N ja XDUK) sekä 100 eurolla Ruotsi ja Tanska Superrahastoja. Ajattelin jättää kauppojen listaamisen tänä vuonna, työlästä kirjoittaa kaikki kaupat enkä usko niiden juuri kiinnostavan lukijoita.

Poikkeuksellisesti tein yhden myynnin: myin 100 kpl PKC:tä ihan vaan varmistakseni "hillot himaan". Eli jos ostotarjous jostain syystä (Trump?) kaatuisi.

Osinkoja tuli vain kahdelta yhtiöltä: Philip Morris (PM) ja Realty Income (O) yhteensä 31 euroa. Olen tehnyt myös osinkotaulukon kuluvalle vuodelle, joka kertoo että tulen saamaan tänä vuonna osinkoja hiukan yli 6000 euroa bruttona nykyisillä omistuksilla.

Vieläkin arvon että kannattaako Nordeaan alkaa ostaa osakkeita. Tulisi taas yksi uusi paikka osakkeille. Houkuttelisi alkaa sijoittamaan osingot suoraan osingon maksavan yrityksen osakkeisiin, joka siis olisi Nordeassa järkevää kustannuksien vuoksi (pienetkin kaupat 1%). Mutta toisaalta voin myös valita muutaman osakkeen (6-7) joita ostan osingoilla n. 700 euron erissä ja jatkaa Nordnetissä. Nordnetin Privat banking olisi kyllä jo varsin hyvä, mutta pitäisi saada 200 k€ ensin kasaan.

Uutta pääomaa talletettu 1000 euroa Nordnetiin.



Osakkeet arvo kaupat muutos %

Suomi 112 308 2337 0,1%

Pohjoismaat 13 962 −100 3,4%

Eurooppa 4 120 −29 −0,1%

USA 25 761 −912 0,0%

Aasia 0


Kehittyvät 2 487 −128 −0,1%


158 638 1168 0,3%





Korot ja käteinen
muutos/€

lyhyt korko 5 081
1

S-osuudet 1 100
0

Nordnet 0,15% 7 601 1000 1001

Nordnet 2 965
2096

Lynx 4 675
−995

Norwegian 1,75% 10 104
0

S-tili 106
0

Nordea 990
0


32 622
2104







191 259 1000 0,3%

7. tammikuuta 2017

Sijoitusvuoteni 2016

Salkun arvonmuutos

 

Vuoden sijoitustuloksen arvioinnin aloitan salkun arvonmuutoksesta vuoden aikana. Vuoden alussa koko sijoitussalkun (osakkeet+korot) arvo oli 160 710 € ja lopussa 189 772 € eli kasvua 29 062 €. Lisäpääomaa sijoitin vuoden aikana yhteensä 12 000 €, ja se vähennettynä arvonmuutoksesta kasvuksi tulee 17 062 € eli 10,6 %.

TWR-metodilla kuukausimuutoksista laskettuna salkun vuosimuutokseksi sain +10,1 %.

Pelkän osakesalkun arvo oli vuoden alussa 133 505 € ja lopussa 159 254 €, kasvua 25 749 €. Kun siitä vähennetään lisäpääoma 12 000 € vähennettynä käteisen kasvulla 3312 €, saadaan vuosimuutokseksi 17 062 €, joka tekee +12,8 %.

OMXH25-indeksi nousi viime vuonna 9,6 % (tässä ei ole osinkoja mukana). Sen sijaan parempi verrokki on OMX Helsinki Cap tuotto, jossa on osingot mukana. Se nousi 13,3%, eli hävisin sille vähän.

 

Salkun allokaatio


Vuoden alussa korkosijoituksissa ja käteisenä oli 17 %, vuoden lopussa 16%.


Osakesalkun maajakauma vuoden lopussa (suluissa edellinen vuosi):

Suomi




71,9 % (76,5%)
Pohjoismaat

8,4 % (8,4%)
Eurooppa



2,6 % (1,6%)
USA

15,6 % (12,7%)
Aasia




0 % (0,08%)
Kehittyvät maat




1,5 % (0,67%)






100%


Suomalaiset osakkeet hallitsevat edelleen, vaikka vuoden ostot olivat enimmäkseen ulkomaisia osakkeita (USA) ja indeksirahastoja.

Osakesalkun suorat osakesijoitukset vs indeksirahastot ja ETF:t:

Lajijakauma




Osakkeet


92,8 % (96 %)
Indeksit (DXET,XDUK,SXR8,IS3N)
5,5 % (3,2%)
Superrahastot


1,7 % (0,8%)


Indeksisijoitukset olivat siis vielä pieni osa salkusta, vaikka niitä tuli jonkun verran ostettua vuoden aikana.

Ostot

Vuoden aikana tein ostoja yhteensä 14 314 eurolla ja myyntejä 104 eurolla (CAR Asia -rahasto). 

Osallistuin kolmeen listausantiin: Lehto Group, Vincit ja DNA. Näistä Lehto oli rahallisesti paras, osake oli tuplannut vuodenvaihteeseen meneessä antihinnastaan.  Lisäksi osallistuin Technopoliksen uusmerkintäantiin.

CapMan teki osakevaihtotarjouksen Norvestiasta, jonka hyväksyin, joten Norvestiat vaihtuivat CapManin osakkeiksi.

Uutena osakkeina salkkuun tuli edellä mainittujen antiosakkeiden lisäksi: WFC, OHI ja MDT.

Osingot

Vuoden 2016 brutto-osingot olivat yhteensä 6508 € (2015: 4543 €), kasvua edellisvuodesta 1965 € eli kasvua peräti 43 %!  Mutta osinkosummassa on mukana Norvestian ylimääräinen osinko, 847 €, joka oli oikeastaan osa lunastustarjousta. Ilman sitä osinkosumma oli 5661 €, jossa siinäkin oli kasvua edellisvuoteen 25%.

Salkun suurimmat osingonmaksajat olivat Norvestia 1047 €,  Sampo 645 €, Nordea 464 €, Kesko 400 €, ja Fortum 385 €.

Korkoja kertyi bruttona 210 € (verojen jälkeen 171 €).

Passiiviset tulot yhteensä:  6 718 € (brutto) ja 5019 € (netto) eli 418 €/kk.

Vielä pitää passiivisia tuloja kasvattaa ennenkuin voin päätoimiseksi kuponginleikkaajaksi ryhtyä!