Salkkukatsaus 1/2015

Salkkukatsaus 1/2015 

Tammikuussa ei salkkuun tullut juuri mitään muutoksia, vain kuukausisijoitus  FTSE 100 ETF:ään.
Eurooppalaiset osakkeet nousivat selvästi kun EKP julkaisi velkakirjojen osto-ohjelmansa. Euron heikennettyä (1,21 -> 1,13 $/€) yhdysvaltalaiset osakkeet luonnollisesti nousivat euroissa laskettuna.
Säästötilille säästetty 1000 €.

Suluissa muutos joulukuun lopun tilanteeseen.

Salkku- ja Kaupankäyntisivu myös päivitetty.

Jakauma

Osakkeet
 - suomalaiset     90 086 € ( +9,3 %)
 - pohjoismaiset  10 771 € ( +13,6 %)
 - eurooppalaiset   1 587 € ( +14,9 %)
 - yhdysvaltalaiset 9 891 € ( +2,8%)
                         112 335 € (+9,1 %) 82 %

Muut varat

- lyhyt korko    8 849 € ( +14 €)
- talletus 0,8% 10 022 € (+- 0 €)
- säästötili 0,2% 2 000 € ( +1000 €)
- Nordnet-tili     3 676 € ( -90 €)
- S-osuusmaksut    800 € (+- 0 €)
                       25 347 € ( +3,8 %) 18 %

  Yhteensä 137 683 € (+7,7 %)

Muutokset

                Arvopaperi   pvm  kpl kurssi yht. kulu yht.
Osto: FTSE 100 ETF (XDUK) 5.1.2015 11 8,84 97,22 0 -97,22


Päivitys: 31.1.15  Korjattu osakelajien muutosprosentit ja eurooppalaiset osakkeet 

Vuosikatsaus 2014

Osakesalkun arvo oli vuoteen 2014 lähdettäessä 91 231 € ja vuoden lopussa se oli 102 939 € eli arvo nousi 11 708 €.

Vuoden aikana ostin osakkeita (ja osakepohjaisia ETF:iä sekä rahastoja) lisää 8 766 eurolla ja myin 963 eurolla eli netto-ostot olivat 7 803 euroa.

Osakesalkun arvonmuutos vähennettynä netto-ostoilla (7 803 €), tekee arvonnousuksi 3 905 €, joka keskimääräiselle salkunarvolle (97 085 €) on 4,0 %. (Oikeampi tapa laskea tuotto olisi ns. TWR-menetelmä, joka on selitetty Kohti taloudellista riippumattomuutta-blogissa, mutta se vaatisi salkun arvon laskemisen joka kerran kun tehdään lisäsijoituksia).

Korkosijoituksia tuli myös kasvatettua yhteensä 18 000 eurolla: talletus 10 000 €, lyhyen koron -rahasto 7 500 €, sekä S-osuuksia 500 eurolla.

Osinkoja tuli bruttona 3 845 euroa (verojen jälkeen 2 834 €). Brutto-osinkotuotto keskimääräiselle salkun arvolle oli 4,0 %. Eli kokonaistuotoksi tulee 8,0 %.

Kun esim. OMX Helsinki CAP -tuottoindeksi nousi vuoden aikana 10,6 %, voin todeta hävinneeni indeksille. Näinhän suurin osa sijoittajista tekeekin, myös Warren Buffetin mukaan.

Ei kai tässä voi muuhun lopputulokseen päätyä kuin lisäämään indeksituotteita (ETF, indeksirahasto) suorien osakesijoitusten sijaan. Nyt osakesalkusta indeksituotteita on vaivaiset 1,5 %.

Kuluvana vuotena 2015 aionkin tehdä vähintään puolet lisäsijoituksista indeksituotteisiin. Mihin, niin se on vielä kysymysmerkki: Nordnetin Superrahastot (Ruotsi, Norja, Tanska) ovat todennäköinen valinta, mutta myös USA ja kehittyvät markkinat olisivat varmaan järkeviä. Täytyy tutustua sopiviin tuotteisiin.

Salkkukatsaus 12/2014

Joulukuussa ei tullut isoja muutoksia, paria osaketta tuli ostettua: Tikkurilaa ja Philip Morrisia. Myös viisi S-osuutta tuli hankittua. S-osuudet mainittu kohdassa "Muut varat".

Suluissa muutos marraskuun lopun tilanteeseen.

Salkku- ja Kaupankäyntisivut myös päivitetty.

Jakauma

Osakkeet

  - suomalaiset       82 451 € ( -1,3 %)
  - pohjoismaalaiset 9 483 € ( -3,6 %)
  - eurooppalaiset    1 381 € ( +4,8 %)
  - yhdysvaltalaiset  9 624 € ( +22 %)

                          102 939 € (+0,3 %)  81 %

Muut varat

  - lyhyt korko        8 834 € (+4 €)
  - talletus 0,8%    10 022 € (+22 €)
  - säästötili 0,2%   1 000 € ( -1000 €)
  - Nordnet             3 767 € ( -677 €)
  - S-osuudet             800 € (+500 €)
                           24 422 € ( -3,4 %)  19 %

Yhteensä         127 361 € (-0,4 %)

Muutokset

 

Arvopaperi	pvm	kpl	kurssi	yht.	kulu	yht.
Osto: FTSE 100 ETF (XDUK)	05.12.2014	11	9,01	99,11	0	-99,11
Osto: Tikkurila	16.12.2014	65	13,98	908,70	9	-917,70
Osto: Nordnet Super Norja	16.12.2014	11,42	8,76	100,00	0	-100,00
Osto: S-osuudet	27.12.2014	5	100	500,00	0	-500,00
Myynti: Saga Furs	30.12.2014	45	21,60	972,00	9	963,00
Osto: Philip Morris	31.12.2014	25	$81,60	$2040	10	-1696 €

Ostot yhteensä:  3312,76 €

Myynnit yhteensä: 963,00 €

Talletus: säästötili -> Nordnet 1000,00 €

Tuotot

Osinko: IBM 17,60 USD
Osinko: XOM 10,35 USD
Osinko: KO  24,40 USD
Osinko: Fiskars  130,00 €

Osingot yhteensä: 172,87 € (brutto)

Vuodenvaihteen peliliikkeet

Vuoden vaihtuessa sijoittajalla on aika tehdä viimeiset verotukselliset liikkeet. Näitä ovat mm. tappioiden realisointi varsinkin jos on voitollisia kauppoja tehtynä, mutta on myös mahdollista tehdä alle 1000 euron myynti, josta ei mene myyntivoitosta veroa.

Halusin käyttää tätä hyväkseni, ja mietin mitä myisin, sillä minulla on muutama osake-erä joiden ostohinta verotuksessa on joko puhdas nolla tai hyvin lähellä sitä. Mietin Sammon myyntiä, sillä sen osuus salkusta on kohonnut yli kymmenen prosentin. Amer Sportsin ja Huhtamäen osakkeissa oli osake-erät joiden hankintahinta on nolla. Kuitenkin nämä laskivat tiistaina, viimeisenä kaupantekopäivänä, ja kun sitten Saga Fursin tilinpäätöstiedote tuli vihdoin vähän ennen pörssin sulkeutumista, niin päätin myydä pienen omistukseni siitä. Yhtiö ei ole mielestäni laadukas enkä luota sen käsittelevän pienomistajia yhdenvertaisesti muiden omistajien kanssa. Eli se lähti myyntiin, enkä usko palaavani omistajaksi lähitulevaisuudessa.

Myös S-osuuskauppojen osuusmaksuja tuli Prismassa poiketessa merkittyä viisi kappaletta kolmen aiemman lisäksi. Nyt tuli hankittua Suur-Seudun Osuuskauppa, Osuuskauppa Hämeenmaa, Osuuskauppa Suur-Savo, Osuuskauppa Varuboden-Osla ja Turun Osuuskauppa, jotta kaikki maksoivat tänä vuonna 10 % koron osuuspääomalle (á 100 €). Nämä osuusmaksut pitäisi varmaan laskea sijoitusomaisuuteen.

Vuoden vaihtumista odotellessa huomasin USAlaisten osakkeiden olevan laskussa, ja ostin erän Philip Morrisia (PM), jolla on kohtuu iso osinko ja vakaat näkymät(?). Harkitsin myös AT&T:tä, mutta se jäi vielä ostamatta, kun ajattelin että operaattoreita (TLS ja ELI) on jo salkussa, muttei tupakkafirmaa.

Kuukausi- ja vuosikatsaus on vielä tekemättä, ne tulee varmaankin huomenissa.

Oikein hyvää uutta vuotta kaikille blogini lukijoille!